Bum Desa PUSPA HARUM SEJAHTERA Tegal Harum
Profile
Dalam rangka mengelola usaha, memanfaatkan aset, mengembangkan investasi dan produktivitas, menyediakan jasa pelayanan, dan/atau menyediakan jenis usaha lainnya untuk sebesar-besarnya kesejahteraan masyarakat Desa, Pemerintah Desa Tegal Harum mendirikan BUM Desa Puspa Harum Sejahtera Tegal Harum pada tanggal 24 Agustus 2018 dengan Motto “Utsaha ta Larapana” artinya tidak pernah berhenti bekerja dan berusaha. Pada Tahun 2021, Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah Tangga BUM Desa Puspa Harum Sejahtera mengalami perubahan, sesuai PP 11 tahun 2021, dan telah ditetapkan dengan PERDES Tegal Harum No. 7 Tahun 2021 dan Peraturan Perbekel No. 8 tahun 2021. Selanjutnya pada 15 Desember 2021, BUM Desa Puspa Harum Sejahtera Tegal Harum telah mendapatkan Sertifikat Badan Hukum dari Kemenkum HAM RI, No. AHU-01170.AH.01.33 Tahun 2021.
A. PENDIRIAN BUM DESA PUSPA HARUM SEJAHTERA :
- Didirikan oleh Pemdes Tegal Harum pada 24 Agustus 2018, melalui Peraturan Desa No. 2 Tahun 2018, tanggal 24 Agustus 2018
Mulai beroperasi sejak 1 Januari 2019, dengan 3 unit usaha sesuai potensi desa, yaitu :
- Unit Pengelolaan PASAR DESA Tegal Harum, sebagai asset Desa Tegal Harum
- Unit Pengelolaan JASA PARKIR
- Unit Pelayanan Jasa Makanan & Minuman untuk kegiatan2 yg dilaksanakan Pemdes
Modal awal BUM Desa berasal dari penyertaan modal Desa Tegal Harum sebesar Rp. 143.462.463
B. BADAN HUKUM BUM DESA PUSPA HARUM SEJAHTERA
- Tahun 2021, ada penyesuaian Badan Hukum (perubahan AD-ART) sesuai PP 11/2021 dan Permendes PDTT No. 3/2021, menjadi BUM DESA PUSPA HARUM SEJAHTERA TEGAL HARUM, ditetapkan melalui :
- Peraturan Desa 7 thn 2021, tgl. 21 Sept 2021, tentang pendirian BUM Desa, lampiran Anggaran Dasar (AD)
- Peraturan Perbekel 8 Thn 2021, tgl 21 Sept 2021 ttg Anggaran Rumah Tangga (ART) BUM Desa.
Teregistrasi di Kemendesa PDTT pada 24 Sep 2021, dilanjutkan ke Kemenkum HAM RI dan telah mendapatkan Sertifikat Badan Hukum dari Kemenkum HAM RI, No. AHU-01170.AH.01.33 Thn 2021, tgl 15 Desember 2021.
C. Visi dan Misi
Visi
Terwujudnya masyarakat Desa Tegal Harum yang Sejahtera, Harmonis dan Harum (SEHARUM) melalui Pengembangan Usaha Ekonomi dan Sosial berlandaskan pada konsep Tri Hita Karana.
Misi
Untuk mencapai Visi BUM Desa Puspa Harum Sejahtera Tegal Harum diatas, Misi yang dikembangkan, yaitu :
(a) Meningkatkan perekonomian Masyarakat dan Desa;
(b) Mengoptimalkan pemanfaatan aset desa berupa Pasar Desa Tegal Harum, untuk meningkatkan Pendapatan Asli Desa (PAD).
(c) Meningkatkan usaha masyarakat dalam pengelolaan potensi ekonomi desa.
(d) Menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung kebutuhan masyarakat desa.
(e) Meningkatkan lapangan kerja Bagi Masyarakat Desa Tegal Harum.
(f) Meningkatkan pelayanan dan akses permodalan kepada pedagang dan pelaku UMKM.
D. SUMBER DAYA PENGELOLA BUM DESA
A. SUMBER DAYA PENGELOLA BUM DESA
25 orang ( 19 L dan 6 P) : 1 orang S2; 2 org S1; 18 org SMA/sederajat dan 4 org SMP/sederajat.
B. PENGELOLA BUM DESA
PENASEHAT : I Komang Adi Widiantara (Perbekel Desa Tegal Harum)
PELAKSANA OPERASIONAL :
- Direktur Bumdes : I Made Made Wijaya
- Sekretaris : I Gusti Nym Sumatra, M.Erg
- Bendahara & Staf Akunting : 1) Ni Putu Evie Puspa Yulia Dewi ; 2) Putu Gede Agus Surya
- Manager Unit Pasar : Putu Angga Sarmawan
- Manager Unit Parkir : I Made Mudita
- Manager unit SP : I Komang Gede Wisnawa
- Manager Perdg & jasa : I Made Sukerta
DEWAN PENGAWAS :
Ketua : Ir. I Gde Suarja.
Anggota:
(1) Ida Bagus Santikayana.
(2) I Ketut Suara.
(3) I Made Dwipa Adnyana, SE
E. Permodalan BUM DESA
| Perkembangan Modal BUM DESA | Jumlah |
|---|---|
|
Penyertaan Modal Awal Pemdes Tegal Harum Tahun 2018 |
Rp. 143.462.463
|
|
Pengembangan Modal dari Hasil Usaha Tahun 2019 dan 2020 |
Rp. 184.600.535 |
|
Pengembangan Modal dari Hasil Usaha Tahun 2021 |
Rp. 135.124.433 |
|
Sisa SHU Pengelola 2019 (yang tidak dibagi) |
Rp. 10.258.604 |
|
Sisa SHU Pengelola 2021 (yang tidak dibagi) |
Rp. 3.652.012 |
|
Total Modal Akhir BUM Desa per 31 Desember 2021 |
Rp. 477.098.047 |
|
Tambahan Penyertaan Modal Desa untuk Relokasi Pasar Desa Tahun 2022 |
Rp. 225.000.000 |
|
Total Modal Usaha BUM DESA per 31 Des 2022 |
Rp. 702.098.047 |
F. BIDANG USAHA BUM DESA
USAHA PENGELOLAAN PASAR DESA
KBLI: 47812-47815 ; 47822-47824
USAHA PELAYANAN JASA PARKIR
KBLI: 52215
USAHA
SIMPAN PINJAM
KBLI : 64141
USAHA PERDAGANGAN DAN JASA PELAYANAN ONLINE
KBLI : 56290
G. IJIN USAHA (SIUP) & KERJASAMA BUM DESA (MoU)
- Pengelolaan Pasar Desa dan Bangunan Kantor sebagai Aset Desa ➔ Perjanjian Kerjasama dengan Pemdes Tegal Harum Nomor: 100/495/PEM/IX/2021.
- Usaha Jasa Parkir ➔ Perjanjian Kerjasama (MoU) antara BUM Desa dengan Perumda Bhukti Praja Sewaka Darma Kota Dps Nomor : 11/22/1019/PD Parkir, tgl 25 Jan 2019 ttg Pengelolaan Tempat Parkir Khusus di Wilayah Desa Tegal Harum.
- Usaha Perdagangan ➔ SIUP Nomor : 1211000142365, 26 Januari 2021.
- Usaha Pelayanan Jasa SAMSAT ➔ Kerjasama BUM Desa dengan UPTD Pelayanan Pajak dan Retribusi Daerah Bali, Kota Denpasar Nomor : B.14.019.2/1406/UPTD.PPRD.DPS, tgl. 17 Nopember 2021 071/BUM Desa/TH/XI/2021.
- Usaha Pelayanan Jasa Pembayaran E-payment ”MaiLaku”, kerjasama BUM Desa dengan Bank BPD Bali Nomor : 1432/MGM/OPS/2020, tanggal 28 Des 2020.
H. PERKEMBANGAN UNIT-UNIT USAHA BUM DESA
1. UNIT USAHA PENGELOLAAN PASAR DESA
- Fasilitas yang disiapkan oleh BUM DESA adalah Kios dan Los Tempat berjualan para pedagang
- Sumber penerimaan usaha Pasar Desa berupa :
– RETRIBUSI HARIAN PEDAGANG. Jumlah Pedagang : 173 pedagang
– SEWA TEMPAT KIOS & LOS PER TAHUN : 38 unit Kios dan 135 unit Los
PERKEMBANGAN HASIL USAHA PENGELOLAAN PASAR DESA TAHUN 2019 - 2022
| URAIAN | 2019 (Rp) | 2020 (Rp) | 2021 (Rp) | 2022 (Rp) |
|---|---|---|---|---|
|
Hasil Retribusi Pasar |
451.454.000 |
365.198.000 |
329.689.000 |
329.020.000 |
|
Hasil Sewa/ kontrak kios, los dan lapak |
65.293.000 |
289.731.000 |
704.040.000 |
461.818.000 |
|
Total |
516.747.000 |
654.929.000 |
1.033.729.000 |
790.838.000 |
2. UNIT USAHA PENGELOLAAN PARKIR
KEGIATAN PELAYANAN JASA PARKIR DILAKUKAN MELALUI KERJASAMA DENGAN PERUMDA BHUKTI PRAJA SEWAKA DHARMA KOTA DENPASAR.
- JUMLAH PETUGAS PARKIR SAAT INI : 37 ORANG DENGAN LOKASI TITIK PARKIR : 24 TITIK.
- SUMBER PENDAPATAN DARI BAGI HASIL RETRIBUSI PARKIR, (DI DALAM & DI LUAR AREA PASAR), SEPANJANG JALAN DAN LINGKUNGAN PERTOKOAN YANG ADA DI WILAYAH DESA TEGAL HARUM
PERKEMBANGAN HASIL USAHA PENGELOLAAN PARKIR TAHUN 2019 - 2022
| URAIAN | 2019 (Rp) | 2020 (Rp) | 2021 (Rp) | 2022 (Rp) |
|---|---|---|---|---|
|
Jasa parkir di dalam area pasar |
|
198.040.000 |
246.810.000 |
250.510.000 |
|
Jasa parkir di luar area pasar |
75.334.500 |
101.710.000 |
123.757.000 |
175.308.000 |
|
Total |
75.334.500 |
299.750.000 |
370.567.000 |
435.818.000 |
3. UNIT USAHA SIMPAN PINJAM (USP)
MULAI BEROPERASI SEJAK APRIL 2020.
- SASARAN PEMBERIAN KREDIT MODAL USAHA UNTUK PEDAGANG PASAR DESA & UMKM
- PLAFON KREDIT MAX Rp. 5 JUTA DGN JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN MAX 24 BLN
- BUNGA PINJAMAN 12 % PER TAHUN.
PERKEMBANGAN HASIL USAHA JASA SIMPAN PINJAM (USP) Tahun 2020-2022
| TAHUN | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
|
Jumlah peminjam (Debitur) |
68 |
121 |
131 |
|
Jumlah Pinjaman yang masih
bergulir (Outstanding) |
198.453.000 |
532.801.128 |
322.311.050 |
|
Jumlah pendapatan usaha (jasa
bunga, admin dan provisi) |
17.087.822 |
61.744.778 |
87.430.027 |
|
Jumlah tunggakan (pinjaman yg
bermasalah) |
8.494.746 |
24.952.898 |
25.892.045 |
|
Non Perfomance Loan (NPL) |
4% |
5% |
8% |
4. UNIT USAHA PERDAGANGAN & PELAYANAN JASA ONLINE (PPOB)
MEMBANTU MEMASARKAN PRODUK HASIL UMKM, AIR MINERAL, KOPI, DLL, MELALUI KEGIATAN PAMERAN, PASAR MURAH MAUPUN PEMASARAN LANGSUNG OLEH BUM DESA.
- PELAYANAN JASA ONLINE (PPOB): SAMSAT, PEMBAYARAN REKENING PAM, LISTRIK, PBB, DLL.
PERKEMBANGAN HASIL USAHA PERDAGANGAN & JASA (PPOB) Tahun 2019-2022
| TAHUN | 2019 (Rp) | 2020 (Rp) | 2021 9Rp) | 2022 (Rp) |
|---|---|---|---|---|
|
Jasa usaha Makanan
dan Minuman (Makmin) & produk perdagangan |
28.758.725 |
26.097.500 |
18.790.250 |
14.898.287 |
|
Jasa usaha Event Organizer, kantin |
|
7.353.300 |
12.721.600 |
14.820.000 |
|
Jasa usaha lainnya (jasa Samsat, agen Mailaku dan PPOB lainnya) |
|
|
210.000 |
6.547.433 |
|
Total |
28.758.725 |
33.450.000 |
31.721.850 |
36.265.720 |
KONDISI USAHA & KEUANGAN BUM DESA: 2019-2022
Modal, Omset, Hasil Usaha dan Aset yang dikelola
| URAIAN | 2019 (Rp) | 2020 (Rp) | 2021 9Rp) | 2022 (Rp) |
|---|---|---|---|---|
|
Perkembangan Modal |
143.462.463 |
247.812.722 |
477.098.047 |
702.098.047 |
|
Omset (Pendapatan
kotor dari usaha dan non
usaha) |
648.658.847 |
1.016.937.450 |
1.521.746.16 |
1.349.900.414 |
|
Laba/Hasil Usaha (SHU) |
313.638.850 |
501.562.617 |
730.402.338 |
433.024.786 |
|
Nilai Asset |
522.403.313 |
755.084.918 |
1.091.543.072 |
1.258.467.575 |
PERKEMBANGAN PENDAPATAN DAN HASIL USAHA BUMDES PUSPA HARUM SEJAHTERA
PERIODE TAHUN 21019-2022
| PENDAPATAN | 2019 (Rp) | 2020 (Rp) | 2021 9Rp) | 2022 (Rp) |
|---|---|---|---|---|
|
1. Unit Pasar |
|
|
|
|
|
- Retribusi |
451,454,000 |
365,198,000 |
329,689,000 |
329,020,000 |
|
- Sewa Kios/Los/Lapak |
65,293,000 |
289,731,998 |
730.402.338 |
461,366,666 |
|
2.Unit Parkir |
75,334,500 |
299,260,000 |
370,567,000 |
435,818,000 |
|
3.Unit Perdagagangn dan Jasa |
28,758,725 |
33,450,800 |
31,721,850 |
36,265,720 |
|
4. Unit Simpan Pinjam |
|
|
|
|
|
- Jasa Bunga, Provisi &
Admin |
|
17,087,822 |
61,744,778 |
87,430,027 |
|
5. Pendapatan Lain |
|
|
|
|
|
- Bunga Bank |
3,550,622 |
4,622,830 |
3,378,532 |
6,248,182 |
|
- Punia/ Sesari/lain-lain |
24,268,000 |
7,586,000 |
20,605,000 |
22,405,000 |
|
Total Pendapatan |
648,658, 847 |
1,016,937,450 |
1,521,746,160 |
1,378,553,596 |
|
BIAYA-BIAYA |
|
|
|
|
|
Total Biaya Operasional dan Lainnya |
325,773,908 |
490,178,820 |
723,036,598 |
940,874,694 |
|
LABA KOTOR |
322,884,940 |
526,758,630 |
798,709,562 |
437,678,902 |
|
PAJAK |
9,246,090 |
25,196,013 |
68,307,224 |
4,652,116 |
|
LABA BERSIH |
313,638,850 |
501,562,617 |
730,402,338 |
433,026,786 |
Kontribusi BUM Desa Terhadap PAD Desa Tegal Harum (2019-2021)
| URAIAN | 2019 (Rp) | 2020 (Rp) | 2021 9Rp) | Total |
|---|---|---|---|---|
|
Laba Bersih/ Hasil
Usaha BUM Desa
|
313,638,850 |
501,562,617 |
730,402,338 |
1,545,603,805 |
|
Kontribusi Terhadap PAD
Desa Tegal Harum
|
78,409,712 |
250,781,309 |
356,071,140 |
685,262,161 |
PEMBERIAN BANTUAN KEPADA MASYARAKAT
Memberikan bantuan sosial kemasyarakatan : berupa kursi roda, tongkat serta bantuan sembako kpd masyarakat yang (sakit, miskin/rentan dan disabilitas).
PENGHARGAAN
Juara I Lomba BUMDESA se Kota Denpasar Tahun 2021
Terbaik I dalam BUM Desa Award Nasional Tahun 2022, kategori Special local Champion Award
